fidetoFinanzbildung · Lernpfad Aufbau · Abschluss
Abschlusstest Aufbau
Du hast den Lernpfad Aufbau durchgearbeitet? Dann zeig in einer Fallstudie und 35 Fragen, dass du ein Portfolio bewusst gestalten, Kennzahlen lesen und Risiko einordnen kannst.
Der Test umfasst alle vierzehn Aufbau-Lektionen: von der Investment Policy über Börsenhandel, Asset Allocation und ETF-Details bis zu Anleihen, Unternehmens- und Risikokennzahlen, Behavioral Finance und alternativen Investments. Zum Bestehen brauchst du 80 Prozent richtige Antworten. Lass dir Zeit und schlage bei Unsicherheit noch einmal in der passenden Lektion nach.
Vorher: deine Fallstudie
Wissen zeigt sich erst in der Anwendung. Bevor du den Test machst, entwirf für die folgende fiktive Person ein begründetes Portfoliokonzept. Schreib es in etwa zehn Sätzen auf, am besten in einer Notiz.
Carla, 35, festes Einkommen, Notgroschen über sechs Monatsausgaben liegt auf dem Tagesgeld. Sie hat 30.000 Euro investierbar und kann 500 Euro im Monat sparen. Ihr Ziel ist die Altersvorsorge in rund 28 Jahren. Schwankungen verträgt sie mäßig, einen zwischenzeitlichen Rückgang von etwa 30 Prozent hält sie aus. Ein kleiner Teil soll Platz für eigene Aktienideen lassen.
Dein Konzept sollte diese Punkte begründet abdecken:
- 1Aktienquote: Welche Aufteilung in risikoreich und sicher passt zu Carlas Ziel, Zeithorizont und Risikotoleranz?
- 2Bausteine: Womit setzt du den risikoreichen und den sicheren Teil um, nach welchen Kriterien?
- 3Core und Satellit: Wie groß darf der Platz für eigene Aktienideen höchstens werden, und warum?
- 4Rebalancing-Regel: Wann und wie bringt Carla die Aufteilung steuerschonend zurück auf die Zielquote?
- 5Verkaufs- und Krisenregel: Unter welchen Bedingungen wird verkauft, und was gilt bei stark fallenden Kursen?
- 6Überprüfung: Wann sieht sich Carla ihr Konzept regulär wieder an?
Es gibt nicht die eine richtige Lösung. Entscheidend ist, dass dein Konzept zu Carlas Zielen passt und du jeden Punkt begründen kannst. Die Fallstudie ist deine persönliche Übung und verlässt deinen Browser nicht.
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