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Abschlusstest Profi
Der Capstone des Profi-Pfads: Bevor du den 50-Fragen-Test machst, führst du dein Wissen in zwei eigenen Arbeiten zusammen, einem Research Memo und einem Risiko-Playbook.
Der Profi-Pfad hat viele Werkzeuge geliefert: Risikomanagement, Marktmechanik, Bewertung, Faktoren, Backtesting, Derivate, Volatilität, Makro und Steuern. Im Abschluss zeigt sich, ob du sie zusammenführen kannst. Beide Arbeiten entstehen nur auf Papier und verlassen deinen Browser nicht. Zum Bestehen des Tests brauchst du 85 Prozent richtige Antworten.
Teil 1: dein Research Memo
Wähl ein Unternehmen oder einen ETF, das dich interessiert, und schreib ein kurzes Research Memo von etwa einer Seite, ausschließlich als Übung und ohne Kaufabsicht. Es ist kein Kauftipp, sondern eine strukturierte Analyse. Stütze jede Zahl auf eine Primärquelle, nie allein auf eine KI.
- 1Geschäftsmodell: Womit verdient das Unternehmen Geld, oder was bildet der ETF ab? In einem Satz.
- 2Kennzahlen: Zwei oder drei aussagekräftige Zahlen aus Geschäftsbericht oder Factsheet, jeweils mit Quelle.
- 3Bewertung: Ist es im Verhältnis zu den Zahlen eher teuer oder günstig, und woran machst du das fest?
- 4Risiken zuerst: Was kann schiefgehen? Nenne die drei größten Risiken, bevor du über Chancen sprichst.
- 5These: Was müsste eintreten, damit sich die Anlage lohnt, und was spricht dagegen?
- 6Quellen: Liste die Primärquellen, die du tatsächlich geprüft hast.
Teil 2: dein Risiko-Playbook
Ein Profi entscheidet im Sturm nicht neu, sondern folgt einem Plan. Schreib zu den folgenden zehn Situationen je eine konkrete Wenn-dann-Regel auf, die du vorab festlegst. Es gibt keine einzig richtige Lösung, entscheidend ist, dass deine Regel klar und für dich durchhaltbar ist.
- 1Mein Depot fällt an einem Tag um 10 Prozent.
- 2Eine Einzelposition verliert 30 Prozent.
- 3Eine Strategie liegt zwei Jahre hinter dem breiten Markt.
- 4Die Nachrichten melden eine Rezession.
- 5Eine Aktie steigt schnell stark, und ich habe FOMO.
- 6Mein Faktor-ETF ist seit Jahren schwächer als ein Welt-ETF.
- 7Die Volatilität springt heftig nach oben.
- 8Ein Hebelprodukt nähert sich seiner Knock-out-Schwelle.
- 9Ich bin mir bei einer Zahl aus einer KI unsicher.
- 10Ich will von meinem schriftlichen Plan abweichen.
Research Memo und Risiko-Playbook sind deine persönlichen Übungen. Sie werden nicht geprüft und verlassen deinen Browser nicht. Ihr Wert liegt darin, dass du die Werkzeuge des Profi-Pfads einmal selbst anwendest.
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